Résumé :
Avant que votre investissement ne soit effectué, FrontFundr effectue une révision de la pertinence. La plupart des investissements sur FrontFundr sont évalués instantanément grâce à notre système automatisé de pertinence.
Si nous avons besoin de plus d’informations sur votre situation financière, votre tolérance au risque, vos connaissances en matière d’investissement ou vos objectifs, un représentant en opérations de marché vous contactera pour confirmer les détails avant de déterminer la pertinence.
Si un investissement est jugé non pertinent, vous pouvez tout de même procéder via une opération dirigée par le client en signant une décharge de non-pertinence, bien que dans certains cas, nous puissions recommander d’ajuster le montant de votre investissement afin de mieux répondre à nos exigences de pertinence.
Évaluation de l'adéquation d'un investissement
Vous avez complété votre profil, sélectionné une opportunité et financé votre compte sur FrontFundr. Juste avant de finaliser votre investissement, vous êtes informé qu’une révision est nécessaire. Pourquoi?
Que signifie le fait qu’un investissement nécessite une révision de pertinence?
En tant que courtier en valeurs mobilières du marché exempté, FrontFundr est tenu par la réglementation canadienne en valeurs mobilières d’évaluer si chaque investissement est approprié pour l’investisseur.
La plupart du temps, cela se fait automatiquement. Plus de 75 % des investissements sont traités en temps réel grâce à notre système automatisé d’évaluation de la pertinence.
Si nous avons besoin de plus d’informations sur votre situation financière, votre tolérance au risque, vos connaissances en matière d’investissement ou vos objectifs, un représentant en opérations de marché vous contactera pour confirmer les détails avant de compléter la détermination de la pertinence.
Quel pourcentage des actifs financiers devrait être investi dans des entreprises privées?
Pour les investisseurs de détail, une ligne directrice courante consiste à ne pas allouer plus de 10 % des actifs financiers nets (REER, CELI, liquidités, épargnes, etc.) aux entreprises privées.
Il est également recommandé de ne pas investir plus de 10 % dans une seule entreprise ou un seul secteur afin de maintenir la diversification.
Ces paramètres aident à gérer le risque et à soutenir des décisions éclairées.
Puis-je continuer même si mon investissement nécessite une révision?
Oui, vous le pouvez. Si vous êtes qualifié pour le faire, vous pouvez choisir de continuer en signant une décharge de non-pertinence; votre transaction pourra se poursuivre comme une opération dirigée par le client.
Dans certains cas, nous pourrions vous demander d’ajuster le montant de votre investissement afin de mieux répondre à nos exigences de pertinence.
Qu’est-ce qu’un investissement non pertinent?
Un investissement est considéré comme non pertinent lorsqu’il ne correspond pas à vos objectifs, à vos buts d’investissement ou à votre situation financière, ou lorsque le fait de procéder pourrait vous exposer à un risque plus élevé que nécessaire.